防范团伙高档二手车贷款诈骗

　　防范团伙高档二手车贷款诈骗

　　近日，山东省烟台市公安局芝罘分局成功打掉一个以购买二手高档车为名义进行贷款诈骗的犯罪团伙。该团伙利用一些银贷部门或担保公司业务上的疏忽，以虚假房产、虚假收入证明等信息骗取信任申请贷款，在支付首付款后将车辆骗购，随之低价倒卖。短短两个月时间，他们就结伙作案9起，涉案价值近400万元。

　　1万演出费换来巨额债务

　　今年1月22日，烟台某银行接到信贷人李某电话，查问自已贷款购买二手车的还款事项，当听到月还款达1万元时，这名男子当时就慌了，声称当初是被别人雇去当“演员”签字的，这事跟他没关系。

　　“有人还不了款要溜?”该银行立即将此事向某担保公司反馈情况。经查询，这名男子系招远市果品交易有限公司经理李某，他刚贷款40万元购买了一辆二手宝马X5越野汽车，现在却无力还款。

　　当担保公司工作人员在一网吧内找到正在上网的李某时，他失魂落魄的样子让人大吃一惊：除了李某手中还拿着的一款苹果5手机外，根本看不出这就是那位曾经西装革履、前拥后簇来购买高档二手车的“李经理”。

　　警方查询发现，根本就没有所谓的“招远市果品交易有限公司”，申贷的相关房产等证明也全是虚假信息，李某有重大贷款诈骗嫌疑。

　　据李某交代，其大学刚毕业暂住招远市，偶然间认识了专门捣腾二手车的乔某，乔某几次游说李某：只要配合演一出戏，最后签个字，就可得到1万元报酬，李某就此心动。

　　经过精心安排，李某摇身变成年薪24万元，拥有固定房产的果品交易公司经理。

　　1月14日上午，“李经理”在两名随从乔某及房某的陪同下，在一车行内选择了一款价值58万元的二手宝马越野车。担保公司工作人员在查看了他们精心准备的房产证复印件、收入证明、银行流水等资料后，决定为其担保。在随从乔某交上18万元的首付款后，“李经理”大笔一挥签下自已的名字，顺利地向银行申请贷款40万元购得该越野车。

　　此时，李某“公司经理”使命结束，宝马车在被低价转卖后，他得到了乔某承诺的1万元。

　　二手车辆低价销往全国各地

　　精心策划、分工明确，这起看似简单的贷款诈骗案引起警方的高度重视。芝罘公安分局立即成立专案组，迅速展开调查。

　　2月13日，民警抓获乔某，但其自认为做得天衣无缝，避重就轻，拒不承认犯罪事实。2月20日，芝罘区车管所传来消息称，一范姓男子来为自已刚购买的二手宝马X5补办行驶证，而此车正是警方重点布控查找的车辆，民警随即将范某控制。

　　经审查，1月17日，范某假称是福山区某水产公司经理，伙同乔某、房某虚造假信息证明以购买高档二手车为名，再次诈骗贷款40万元。

　　范某的落网让乔某心理防线彻底摧毁，开始陆续交代犯罪事实。至此，芝罘系列二手车贷诈骗案渐渐浮出水面。

　　经查，乔某伙同房某采用拉人头的方式，专门选择一些社会闲散或无业人员，共召集李某、范某等9名涉案人员以不同人的名义，向银行申请购车贷款业务，再以市场价半价(上述宝马车售价约30万元)转让车辆的手段从中牟利。

　　作案过程中，乔某、房某先选择下手的车辆，然后将车况、照片及价格发到一个公开买卖抵押车、查封车等手续不全的“全国车辆抵押群”内。

　　谈好价钱后，乔某便以许愿报酬的方式操纵召集而来的闲散人员，进行外形包装，分批交叉进行作案。

　　从乔某处获得车辆后，销赃人员继续使用微信群散发卖车信息，将车辆再次倒卖获利。最后，警方查找车辆时，基本都在千里之外。民警马不停蹄，先后赴上海、广州、西安等地追回宝马、奥迪等高档车5辆。

　　目前，警方已抓获犯罪嫌疑人8名，其中批捕4人，取保候审4人，另有两人被网上追逃。此案还在进一步办理中。

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